风险加权资产：银行在监管框架下，将各类资产与表外业务按其风险程度赋予不同权重后计算出的“加权后资产总额”，用于衡量银行需要配置多少监管资本（常见于资本充足率计算）。常缩写为 RWA。
/ˈrɪsk ˌweɪtɪd ˈæsɛts/
The bank reduced its risk-weighted assets by selling risky loans.
银行通过出售高风险贷款来降低其风险加权资产。
Because mortgages often have lower risk weights than unsecured loans, the change in the portfolio reduced the bank’s risk-weighted assets and improved its capital ratio.
由于按监管规则住房抵押贷款的风险权重往往低于无担保贷款，这次资产组合调整降低了银行的风险加权资产，并改善了资本充足率。
该术语由 risk-weighted（按风险加权的） 与 assets（资产） 组成，源于银行监管对“不同资产风险不同、应配置不同资本”的理念。其广泛使用与巴塞尔银行监管框架（Basel Accords）推进的资本充足监管密切相关，用以把“风险”转化为可计算的资本要求指标。
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